Верховный суд объяснил, когда банк может отказать клиенту в выдаче вклада наличными
Суд отметил, что участие банков в борьбе с легализацией преступных средств и финансированием терроризма является наиважнейшей задачей, направленной не только на защиту прав и законных интересов общества и государства, но и самих граждан. Поэтому кредитным организациям даются привилегии по изучению, проверке и анализу всех деловых отношений и сделок клиента. Закон позволяет банку запрашивать любую информацию по сомнительным операциям, а клиент обязан ее предоставить. Если же вкладчик не хочет раскрывать свои деловые секреты, то он может быть ограничен в определенных действиях со своим счетом, указывает ВС.
Верховный суд РФ подтвердил право кредитных организаций не выдавать клиенту деньги со вклада, если тот не может объяснить происхождение средств и целесообразность операций. Об этом говорится в постановлении высшей инстанции, вынесенном по спору вкладчика Сергея Будника со Сбербанком . Клиент требовал от финучреждения предоставить ему со счета свыше 55 млн рублей наличными, говорится в сообщении пресс-службы.
27.03.2018
Финансы Московская область
Читайте «МосОбл Кэш Финансы» в социальных сетях: в
Контакте или
Одноклассниках.
Финансы Московская область события недели:
16.03.2024 Новые правила банков: финансист объяснила, почему погасить кредит стало труднее
14.03.2024 Как оценить свои шансы на получение кредита до похода в банк: объясняет эксперт
13.03.2024 Банк с худшим рейтингом и лучшие валюты для сбережений. Обзор Банки.ру
12.03.2024 Съезд Ассоциации банков РФ пройдет 2 апреля
11.03.2024 Газпромбанк увеличил ставки по вкладу в юанях
07.03.2024 Цифра банк предложил вклад "Проценты вперед!"
07.03.2024 Агророс Банк рассказал о переводе клиентов на расчеты в альтернативных валютах
06.03.2024 Турецкие банки начали требовать у россиян дополнительные документы
06.03.2024 Кредит Урал Банк повысил ставки по базовым ипотечным программам
06.03.2024 Новая причина для отказов в кредитах и источники доходов россиян. Обзор Банки.ру